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Gestão das Finanças em Bancos – Uma Visão Conceitual e Prática

com José do Socorro Assis

25 e 26 de maio de 2020

WEBINAR

A atividade bancária é um negócio de alta complexidade, diversidade e competitividade e muito regulamentada. Os bancos possuem características específicas no tocante à gestão das suas finanças, se comparadas com empresas de segmentos não financeiros. Neste contexto, a compreensão do papel e das funções de finanças em bancos configura-se como um conhecimento essencial para os profissionais do mercado bancário.

Este programa tem um perfil bastante conceitual e conta com uma visão abrangente da aplicação prática na gestão interna dos bancos. Os participantes terão a compreensão dos modelos e suas inter-relações no campo das finanças bancárias, abrangendo os seguintes temas:

  • gerenciamento centralizado dos ativos e passivos (técnicas do ALM), desde a precificação do funding até a montagem das posições no banking book;
  • metodologia aplicada na avaliação da performance, apuração da rentabilidade e retorno do capital alocado nos negócios (unidades e produtos);
  • metodologia de precificação do spread dos ativos de crédito (método RAROC);
  • planejamento estratégico até o processo orçamentário dos negócios;
  • análise corporativa da criação de valor aos acionistas (abordagem EVA).

Participe deste Webinar InterNews com o experiente instrutor José Assis, para ampliar a sua compreensão e desenvolver a sua capacidade de análise sobre o papel das finanças em bancos.

Público Alvo

  • Profissionais de Instituições Financeiras de qualquer área: Comerciais de Negócios (Varejo e Atacado), Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Produtos e áreas afins;
  • Profissionais de empresas de Auditorias, Ratings, Fundos, Consultorias e demais interessados no tema.

 

Instrutor

José do Socorro Assis
Economista pela Universidade Mackenzie, Pós-graduado em Finanças/Contabilidade na Fipecafi, MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral e Mestrado em Administração na PUC-SP. Exerceu sua carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde foi head das áreas de Planejamento, Controladoria e Riscos nos bancos Unibanco, Fibra e Pine. Atualmente, exerce serviços de consultoria e treinamentos nas áreas de gestão das finanças, tesouraria e riscos em bancos.

Programa

  1. Visão das Finanças e Estruturas de Unidades de Gestão

    • Objetivos da Gestão das Finanças
    • Estrutura de Negócios e Unidades de Gestão
  2. Gestão Centralizada dos Ativos e Passivos (ALM)

    • Objetivos da Unidade ALM nos Bancos
    • Uma Visão do Balanço Gerencial: Usos & Fontes (balance sheet management)
    • Macro-fluxo Financeiro dos Recursos entre ALM x Negócios
    • Gestão da Liquidez: Monitoramento, Riscos e Projeção
    • Gestão do Funding e Formação da Precificação Interna (FTP)
    • Gestão do Descasamento (gaps) e Risco de Taxa de Juros no Balanço (IRRBB)
  3. Apuração da Margem Financeira e Resultado Gerencial dos Negócios

    • Apuração da Margem Financeira de Spread nos Ativos (operações e carteira)
    • Apuração da Margem (P&L) da Tesouraria (trading book) e ALM (banking book)
    • Apuração das Perdas com Ativos de Crédito (PDD e PEC)
    • Modelo de Rateio das Despesas em Custos Administrativos
    • Apuração do Resultado Líquido Gerencial dos Negócios (unidades e produtos)
  4. Análise da Performance e Retorno de Capital nas Unidades e Corporativo

    • Gestão do Capital Regulatório e Econômico
    • Precificação Método RAROC do Spread e Taxas dos Ativos
    • Metodologia de Avaliação da Performance e Retorno do Capital Alocado
    • Gestão do Capital na Visão de Criação de Valor (Abordagem EVA)
  5. Processo de Planejamento: da Estratégia aos Negócios

    • Planejamento Estratégico e Modelo de Negócios
    • Processo Orçamentário de Negócios, Capital e Resultados
    • Integração das Finanças e Riscos em Bancos