Banking, Capacitação, EAD, Finanças & Economia, Gestão Corporativa, Gestão Estratégica, Legislação e Contratos, Realizados, webinar

Gestão das Finanças em Bancos – Uma Visão Conceitual e Prática

com José do Socorro Assis

25 e 26 de maio de 2020

TREINAMENTO ONLINE

A atividade bancária é um negócio de alta complexidade, diversidade e competitividade e muito regulamentada. Os bancos possuem características específicas no tocante à gestão das suas finanças, se comparadas com empresas de segmentos não financeiros. Neste contexto, a compreensão do papel e das funções de finanças em bancos configura-se como um conhecimento essencial para os profissionais do mercado bancário.

Este programa tem um perfil bastante conceitual e conta com uma visão abrangente da aplicação prática na gestão interna dos bancos. Os participantes terão a compreensão dos modelos e suas inter-relações no campo das finanças bancárias, abrangendo os seguintes temas:

• gerenciamento centralizado dos ativos e passivos (técnicas do ALM), desde a precificação do funding até a montagem das posições no banking book;
• metodologia aplicada na avaliação da performance, apuração da rentabilidade e retorno do capital alocado nos negócios (unidades e produtos);
• metodologia de precificação do spread dos ativos de crédito (método RAROC);
• planejamento estratégico até o processo orçamentário dos negócios;
• análise corporativa da criação de valor aos acionistas (abordagem EVA).

Participe deste Webinar InterNews com o experiente instrutor José Assis, para ampliar a sua compreensão e desenvolver a sua capacidade de análise sobre o papel das finanças em bancos.

Público Alvo

• Profissionais de Instituições Financeiras de qualquer área: Comerciais de Negócios (Varejo e Atacado), Planejamento, Controladoria, Contabilidade, Riscos, ALM, Tesouraria, Auditoria, Produtos e áreas afins;
• Profissionais de empresas de Auditorias, Ratings, Fundos, Consultorias e demais interessados no tema.

Instrutor

José do Socorro Assis
Economista pela Universidade Mackenzie, Pós-graduado em Finanças/Contabilidade na Fipecafi, MBA em Gestão Empresarial na Fundação Dom Cabral e Mestrado em Administração na PUC-SP. Exerceu sua carreira por 30 anos no mercado financeiro, onde foi head das áreas de Planejamento, Controladoria e Riscos nos bancos Unibanco, Fibra e Pine. Atualmente, exerce serviços de consultoria e treinamentos nas áreas de gestão das finanças, tesouraria e riscos em bancos.

Programa

1. Visão das Finanças e Estruturas de Unidades de Gestão

   • Objetivos da Gestão das Finanças
   • Estrutura de Negócios e Unidades de Gestão

2. Gestão Centralizada dos Ativos e Passivos (ALM)

   • Objetivos da Unidade ALM nos Bancos
   • Uma Visão do Balanço Gerencial: Usos & Fontes (balance sheet management)
   • Macro-fluxo Financeiro dos Recursos entre ALM x Negócios
   • Gestão da Liquidez: Monitoramento, Riscos e Projeção
   • Gestão do Funding e Formação da Precificação Interna (FTP)
   • Gestão do Descasamento (gaps) e Risco de Taxa de Juros no Balanço (IRRBB)

3. Apuração da Margem Financeira e Resultado Gerencial dos Negócios

   • Apuração da Margem Financeira de Spread nos Ativos (operações e carteira)
   • Apuração da Margem (P&L) da Tesouraria (trading book) e ALM (banking book)
   • Apuração das Perdas com Ativos de Crédito (PDD e PEC)
   • Modelo de Rateio das Despesas em Custos Administrativos
   • Apuração do Resultado Líquido Gerencial dos Negócios (unidades e produtos)

4. Análise da Performance e Retorno de Capital nas Unidades e Corporativo

   • Gestão do Capital Regulatório e Econômico
   • Precificação Método RAROC do Spread e Taxas dos Ativos
   • Metodologia de Avaliação da Performance e Retorno do Capital Alocado
   • Gestão do Capital na Visão de Criação de Valor (Abordagem EVA)

5. Processo de Planejamento: da Estratégia aos Negócios

   • Planejamento Estratégico e Modelo de Negócios
   • Processo Orçamentário de Negócios, Capital e Resultados
   • Integração das Finanças e Riscos em Bancos