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Controladoria em Bancos: ajustando os resultados aos riscos

Com Rogério Orsolini e Guiomede Guilardi Filho

10 e 11 de setembro de 2024

TREINAMENTO ONLINE

PONTUAÇÃO EPC CRC – AUD: 8 CMN: 8 PROGP: 8 PRORT: 8 SUSEP: 8 PERITO: 8 PREVICAUD: 8  PREVIC: 8

No atual ambiente de maior concorrência entre os bancos tradicionais e as “Fintechs”, como avaliar o desempenho do seu banco? Como tratar a questão dos diversos riscos intrínsecos à atividade bancária?

Para David Velez, CEO e fundador do Nubank, “a estratégia do banco não é reduzir a inadimplência, e sim elevar a margem ajustada ao risco.”

Como ajustar os Resultados aos Riscos?

A entrada em vigor das Resoluções CMN 4.966/21 e BCB 352/23, em janeiro próximo, traz uma certa luz à questão do Risco de Crédito, mas outras questões se colocam com relação ao modelo de gestão das instituições financeiras.

Participe deste Evento de Capacitação InterNews para atualizar e nivelar por cima os conhecimentos em Controladoria das suas equipes. Saiba implementar um modelo eficaz de avaliação de desempenho com Ajuste dos Resultados aos Riscos e Alocação de Capital.

Veja como utilizar a metodologia FTP (Funds Transfer Pricing) para isolar o Risco de Mercado no seu modelo de gestão. Torne-o ainda mais eficaz agregando os conceitos de RAROC (Risk-Adjusted Return on Capital) e EVA (Economic Value Added), sabendo o quanto o retorno obtido agrega valor aos acionistas, por Unidade de Negócio, Produto ou Cliente.

Veja como utilizar a Gestão de Custos para auxiliar a Gestão dos Riscos, gerenciando os processos.

Através das metodologias de Custeio ABC (Activity Based Costing) ou de Custeio TDABC (Time Driven Activity Based Costing), conheça os custos reais dos produtos e serviços bancários, Analise o impacto das mudanças tecnológicas nos custos, nos resultados e no fluxo de caixa.

Veja como a experiência adquirida, em instituições como Itaú, Bradesco, Banco do Brasil e outros, desde a década dos 90, pelos instrutores deste treinamento, Rogério Orsolini e Guiomede Guilardi Filho, será útil para aprimorar as práticas de Controladoria em sua instituição financeira.

Instrutores

Rogério Orsolini

Sócio-diretor da Estratege Assessoria Empresarial Ltda. Mestre em Contabilidade e Controladoria pela FEA – USP. Engenheiro Civil pela UNICAMP. Atua desde 1994 em projetos nas áreas de Controladoria e Organizacional, implantando modelos de controle gerencial, custos e orçamentos em clientes como Bradesco, Banco Central, Banco Nossa Caixa, BMB, Banco IBI, Banco da Amazônia, Goodyear e Panasonic, entre outros. Atuou em cargo executivo no Banco Itaú, na área de Controladoria. Foi professor de cursos de pós-graduação na FIPECAFI, FMU e UNIP, de Contabilidade e Controladoria. Instrutor em treinamentos para executivos nos bancos Itaú, Bradesco, BCN, Banco do Brasil, CEF, ABN Amro e Santander, entre outros.

Guiomede Guilardi Filho

Sócio-diretor da Estratege Assessoria Empresarial Ltda. Mestre em Administração de Empresas pela FGV – SP, Administrador de Empresas pelo IMES – SCS e Contador pelas Faculdades Tibiriçá. Atua desde 1995 em projetos de consultoria nas áreas organizacional e de controladoria, implantando modelos de controle gerencial, metodologias de custeio e orçamentos em clientes como Bradesco, Banco do Brasil (em parceria com a FIPECAFI), Banco Nossa Caixa, Banco Central, HSBC, BMB, BMG, Banco IBI, GoodYear, entre outros. Atuou em cargos executivos, principalmente nas áreas de custos e orçamentos, nos Bancos da Bahia, União Comercial e Itaú. Foi professor do Centro de Excelência Bancária da FGV – SP e do curso de pós-graduação na UNINOVE. Instrutor em treinamentos para executivos nos bancos Itaú, Bradesco, BCN, Banco do Brasil, ABN Amro e Santander, entre outros.

Programa

• Modelo de Gestão Bancária:

• Margem Financeira, Serviços e Custos
• Dimensões da Gestão Bancária
• Conciliação entre as Dimensões
• Intermediação Financeira / Modelo de FTP

• Desafios do Administrador

• Contabilidade Tradicional x Contabilidade Gerencial

• Principais divergências entre a Contabilidade Tradicional e a Gerencial
• Indicadores de Desempenho
• Índice de Basileia
• Indicadores de Desempenho Ajustados aos Riscos (RAROC, RORAC, RARORAC, RAROA)

• Riscos

1. Conceitos
2. Riscos Financeiros (Crédito, Mercado e Liquidez)
3. Riscos Não Financeiros (Operacional, Reputação, Socioambiental, Modelo)

• Modelo de Gestão da Margem Financeira

1. Como considerar os Riscos de Crédito, de Mercado e Operacional na Gestão da Margem Financeira?
   • As Resoluções CMN 4.966/21 e BCB 352/23
   • Exemplo de Risco de Mercado (Taxa de Juros)
   • Risco Operacional
2. O Modelo de Funds Transfer Pricing (FTP)

• Modelo de Gestão Bancária com Alocação de Capital:

1. Como Alocar Capital?
2. Alocação do Capital Regularório
3. Perdas Esperadas e Perdas Não Esperadas para Risco de Crédito
4. Utilização do RAROC na Concessão de Crédito
5. Técnicas de Controle de Riscos de Mercado (V@R, Duration, Convexidade)
6. Análise do Capital Alocado x Capital não Alocado

• Modelo de Serviços

• Modelo de Custos

• Gestão de Custos em Bancos

• Por que é necessária?
• Como Implemento?
• Centros de Custos, Resultado e Corporação
• Contabilidade por Responsabilidade
• Preços de Transferência
• Metodologias de Custeio ABC e TDABC
• Custos de Sistemas
• Indicadores de Custos