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Controladoria em Bancos: ajustando os resultados aos riscos
Com Rogério Orsolini e Guiomede Guilardi Filho
10 e 11 de setembro de 2024
TREINAMENTO ONLINE
PONTUAÇÃO EPC CRC – AUD: 8 CMN: 8 PROGP: 8 PRORT: 8 SUSEP: 8 PERITO: 8 PREVICAUD: 8 PREVIC: 8
No atual ambiente de maior concorrência entre os bancos tradicionais e as “Fintechs”, como avaliar o desempenho do seu banco? Como tratar a questão dos diversos riscos intrínsecos à atividade bancária?
Para David Velez, CEO e fundador do Nubank, “a estratégia do banco não é reduzir a inadimplência, e sim elevar a margem ajustada ao risco.”
Como ajustar os Resultados aos Riscos?
A entrada em vigor das Resoluções CMN 4.966/21 e BCB 352/23, em janeiro próximo, traz uma certa luz à questão do Risco de Crédito, mas outras questões se colocam com relação ao modelo de gestão das instituições financeiras.
Participe deste Evento de Capacitação InterNews para atualizar e nivelar por cima os conhecimentos em Controladoria das suas equipes. Saiba implementar um modelo eficaz de avaliação de desempenho com Ajuste dos Resultados aos Riscos e Alocação de Capital.
Veja como utilizar a metodologia FTP (Funds Transfer Pricing) para isolar o Risco de Mercado no seu modelo de gestão. Torne-o ainda mais eficaz agregando os conceitos de RAROC (Risk-Adjusted Return on Capital) e EVA (Economic Value Added), sabendo o quanto o retorno obtido agrega valor aos acionistas, por Unidade de Negócio, Produto ou Cliente.
Veja como utilizar a Gestão de Custos para auxiliar a Gestão dos Riscos, gerenciando os processos.
Através das metodologias de Custeio ABC (Activity Based Costing) ou de Custeio TDABC (Time Driven Activity Based Costing), conheça os custos reais dos produtos e serviços bancários, Analise o impacto das mudanças tecnológicas nos custos, nos resultados e no fluxo de caixa.
Veja como a experiência adquirida, em instituições como Itaú, Bradesco, Banco do Brasil e outros, desde a década dos 90, pelos instrutores deste treinamento, Rogério Orsolini e Guiomede Guilardi Filho, será útil para aprimorar as práticas de Controladoria em sua instituição financeira.
Instrutores
Rogério Orsolini
Sócio-diretor da Estratege Assessoria Empresarial Ltda. Mestre em Contabilidade e Controladoria pela FEA – USP. Engenheiro Civil pela UNICAMP. Atua desde 1994 em projetos nas áreas de Controladoria e Organizacional, implantando modelos de controle gerencial, custos e orçamentos em clientes como Bradesco, Banco Central, Banco Nossa Caixa, BMB, Banco IBI, Banco da Amazônia, Goodyear e Panasonic, entre outros. Atuou em cargo executivo no Banco Itaú, na área de Controladoria. Foi professor de cursos de pós-graduação na FIPECAFI, FMU e UNIP, de Contabilidade e Controladoria. Instrutor em treinamentos para executivos nos bancos Itaú, Bradesco, BCN, Banco do Brasil, CEF, ABN Amro e Santander, entre outros.
Guiomede Guilardi Filho
Sócio-diretor da Estratege Assessoria Empresarial Ltda. Mestre em Administração de Empresas pela FGV – SP, Administrador de Empresas pelo IMES – SCS e Contador pelas Faculdades Tibiriçá. Atua desde 1995 em projetos de consultoria nas áreas organizacional e de controladoria, implantando modelos de controle gerencial, metodologias de custeio e orçamentos em clientes como Bradesco, Banco do Brasil (em parceria com a FIPECAFI), Banco Nossa Caixa, Banco Central, HSBC, BMB, BMG, Banco IBI, GoodYear, entre outros. Atuou em cargos executivos, principalmente nas áreas de custos e orçamentos, nos Bancos da Bahia, União Comercial e Itaú. Foi professor do Centro de Excelência Bancária da FGV – SP e do curso de pós-graduação na UNINOVE. Instrutor em treinamentos para executivos nos bancos Itaú, Bradesco, BCN, Banco do Brasil, ABN Amro e Santander, entre outros.
Programa
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Modelo de Gestão Bancária:
- Margem Financeira, Serviços e Custos
- Dimensões da Gestão Bancária
- Conciliação entre as Dimensões
- Intermediação Financeira / Modelo de FTP
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Desafios do Administrador
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Contabilidade Tradicional x Contabilidade Gerencial
- Principais divergências entre a Contabilidade Tradicional e a Gerencial
- Indicadores de Desempenho
- Índice de Basileia
- Indicadores de Desempenho Ajustados aos Riscos (RAROC, RORAC, RARORAC, RAROA)
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Riscos
- Conceitos
- Riscos Financeiros (Crédito, Mercado e Liquidez)
- Riscos Não Financeiros (Operacional, Reputação, Socioambiental, Modelo)
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Modelo de Gestão da Margem Financeira
- Como considerar os Riscos de Crédito, de Mercado e Operacional na Gestão da Margem Financeira?
- As Resoluções CMN 4.966/21 e BCB 352/23
- Exemplo de Risco de Mercado (Taxa de Juros)
- Risco Operacional
- O Modelo de Funds Transfer Pricing (FTP)
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Modelo de Gestão Bancária com Alocação de Capital:
- Como Alocar Capital?
- Alocação do Capital Regularório
- Perdas Esperadas e Perdas Não Esperadas para Risco de Crédito
- Utilização do RAROC na Concessão de Crédito
- Técnicas de Controle de Riscos de Mercado (V@R, Duration, Convexidade)
- Análise do Capital Alocado x Capital não Alocado
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Modelo de Serviços
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Modelo de Custos
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Gestão de Custos em Bancos
- Por que é necessária?
- Como Implemento?
- Centros de Custos, Resultado e Corporação
- Contabilidade por Responsabilidade
- Preços de Transferência
- Metodologias de Custeio ABC e TDABC
- Custos de Sistemas
- Indicadores de Custos