Realizados, Seminário

Gestão de Risco de Crédito e Controle de Inadimplência

4 de dezembro de 2009

Nos últimos meses houve um expressivo aumento do volume de crédito no Brasil. No entanto, a inadimplência atingiu níveis elevados, por conta da crise do início do ano. Por estes dois motivos, os bancos e outras instituições que concedem crédito precisam aprimorar sua gestão de risco de crédito e de cobrança.

Participe deste Seminário InterNews para traçar as melhores políticas e estratégias de concessão de crédito e de procedimentos de cobrança para evitar a inadimplência. Dois representantes do Banco Central abordarão a gestão de risco de crédito no Brasil. As melhores práticas serão analisadas em estudos de caso e em apresentações de renomados especialistas.

De acordo com dados do Banco Central, após a queda acentuada no início do ano, o volume de novos créditos às pessoas físicas já supera desde agosto de 2009 o maior nível registrado no ano passado. No caso do crédito às pessoas jurídicas, o recorde de setembro de 2008 ainda não foi atingido. No entanto, esse volume vem se recuperando desde janeiro de 2009. Por sua vez, o índice de inadimplência subiu de 4% do total do crédito bancário em setembro de 2008 para 5,9% em agosto deste ano.

A recuperação do crédito não é uma tarefa fácil. Em média, 2,3% de todo crédito concedido é dado como perdido, ou seja, atinge atraso acima de 180 dias. No primeiro semestre deste ano, os bancos deram baixa em seus balanços em mais de R$ 4 bilhões. Sendo que desse total estima-se que conseguirão recuperar cerca de 15%.

Avalie as melhores formas de gerir o risco de crédito no Brasil. Venha debater as melhores práticas de concessão de crédito para evitar a inadimplência. Avalie, com representante da Serasa, a probabilidade de variação de risco do cliente. Conheça a avaliação do especialista Alberto Borges Matias sobre métodos de cobrança e formas de evitar clientes inadimplentes. Analise através de estudo de casos como fazer um eficaz controle de inadimplência.

PROGRAMA

8h30    Credenciamento

9h00    A Função da Inadimplência no Mercado de Crédito

• Como conceder crédito e evitar a inadimplência
• Como gerir o risco de inadimplência
• Perspectivas para os Próximos Anos? Qual as Tendências Naturais Pós-Crise?

Fernando Manfio
Sócio diretor da WitRisk – Inteligência em Gestão de Risco. Consultoria especializada em cultura de Crédito e Cobrança e em desenvolvimento de produtos. Atualmente tem entre os seus clientes: HSBC, Bradesco, IBI, Itaú, Pan Americano, Real Santander, GE, Tribanco, CEF, Credsystem, Omni, Fortbrasil, Besni, Carrefour, Renner, Marisa, Pão de Açúcar, Salfer, Quero-Quero, Leader Magazine, Esplanada, GBarbosa, COOP, ACSP, Contax, Mastercard, Oi-Paggo.

10h10    Coffee break

10h30    Ações para otimizar a cobrança de empresas em Recuperação Judicial

• Eficiência na Esfera Judicial
• Estratégias para Minimizar Riscos de Ações Judiciais de Cobrança
• Estratégias para Otimizar Cobranças Judiciais

Flavio Galdino
Sócio do Brasil do Pereira Neto, Galdino e Macedo Advogados

11h30    O Banco Central e o Processo de Supervisão do Risco de Crédito no Brasil

Daniel Martins Sanchez
Chefe da Divisão de Monitoramento do Risco de Crédito, do Departamento de Monitoramento do Sistema Financeiro e de Gestão da Informação do Banco Central

Marco Antonio Guimaraes Verrone
Coordenador no Departamento de Supervisão de Bancos e Conglomerados Bancários do Banco Central

12h50    Almoço

14h00    O Relacionamento com os Parceiros de Varejo no Mercado de Financiamento de Veículos como Diferencial no Controle de Inadimplência

Felipe Ferreira
Diretor de Cobrança do Banco GMAC (banco múltiplo do Grupo General Motors que administra os serviços financeiros oferecidos à Rede de Concessionárias Chevrolet)

15h10    Concessão de Crédito em Função da Variação de Risco do Cliente

Laércio de Oliveira Pinto
Presidente Unidade de Negócios Pessoa Jurídica da Serasa Experian

16h10    Coffee break

16h40    Como Gerir o Risco de Crédito no Brasil

• Como Fazer Cobrança e Evitar Clientes Inadimplentes
• Como Prevenir a Inadimplência
• Evolução da Inadimplência e Insolvência no Mercado de Crédito Brasileiro
• Controle da Inadimplência
• Apoio Tecnológico
• Modelagem Estatística para Controle
• Análise de Risco de Crédito Setorial
• Bancos
• Empresas de Capital Aberto
• Municípios

Alberto Borges Matias
Professor Titular do INEPAD (Instituto de Ensino e Pesquisa em Administração) e da Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade da USP Ribeirão Preto

18h00    Encerramento