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Análise de Riscos e Concessão de Crédito

27 e 28 de abril de 2015

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A inadimplência atingiu níveis elevados diante do alto endividamento da família brasileira, da alta dos juros e da estagnação econômica. As instituições financeiras e as empresas que concedem crédito precisam redobrar os seus cuidados com a análise de riscos. Segundo relatório da Serasa Experian, as operações de crédito em 2014 aumentaram 5% em relação ao ano anterior e tendem a aumentar para 2015, mesmo com as taxas mais altas. Este é o momento de reavaliação de critérios para a concessão de crédito e de gestão de riscos.

Participe deste evento de Capacitação InterNews e tenha maior segurança nas operações de concessão de crédito. Saiba como evitar clientes com elevado risco de inadimplência. Veja como adotar com eficácia métodos de controle na concessão de crédito. Avalie as melhores formas de gerir o risco e concessão de crédito. Venha debater as melhores práticas de crédito para evitar a inadimplência. Avalie a probabilidade de variação de risco do cliente. Analise, através de exercícios práticos, como fazer uma eficaz gestão de riscos e concessão de crédito.

Instrutor

Mário Cesar Falcão

Diretor Administrativo-Financeiro de Grupo Nacional de Mídia, Banco e Comércio & Serviços. Sócio da Aleae Consultoria, Sócio Diretor da GENESIS Consulting. Professor dos MBA FIA, Fundação Vanzolini, FIPECAFI, BSP, Insper e Saint Paul. Docente em instituições de ensino em cursos preparatórios para certificação financeira nacional e internacional. Experiência nas áreas de avaliação de empresas e investimentos, finanças corporativas, gestão de riscos de carteiras e mercado de capitais. Engenheiro mecânico, Business Administration – Van Der Built University, mestrado pela Escola Politécnica da USP, MBA Executivo e mestrado pela FEA – USP. Reliability Engineer pela ASQ. Vasta experiência em empresas nacionais e multinacionais de grande porte, exercendo posições de gerência e diretoria nas empresas: Ford, Case, GE, Grupo Dedini, Royal Numico e Aster.

PROGRAMA

Módulo I – Cenário econômico brasileiro para crédito

  • A utilização de projeções econômico-financeiras na avaliação do crédito
  • Avaliação econômico-financeira de uma Política de Crédito
  • Inadimplência

Módulo II – Análise de Crédito

  • Conceito
  • As etapas de crédito
  • O crédito nas instituições financeiras
  • A análise do crédito à pessoa física e à microempresa
  • Análise de crédito da pessoa jurídica
  • Cadastro positivo

Módulo III Gestão de carteira de Crédito

  • A gestão da carteira
  • Modelo matricial de crédito

Módulo IV – Análise e gestão de riscos

  • Modelos de avaliação do Risco de crédito
  • Análise quantitativa do Risco
  • Classificação do risco de crédito – Rating
  • VAR de crédito: Valor em Risco de Crédito

Módulo V – Concessão de Crédito

  • C.D.C (Crédito Direto ao Consumidor)
  • Cessão de créditos e securitização de recebíveis